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中國東方反洗錢集中宣傳活動 | 履行反洗錢義務 配合識別身份信息(一)
2020-07-21 17:07:00

  根據中國人民銀行營業管理部的統一部署和相關工作要求,中國東方于7月集中開展2020年反洗錢宣傳工作,加大反洗錢宣傳教育工作力度,推動反洗錢工作深入開展,為有效遏制洗錢違法犯罪行為,切實維護經濟金融安全和社會穩定貢獻一份力量。


  反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照法律法規規定采取相關措施的行為。


  客戶身份識別制度在反洗錢制度體系中處于最基礎的地位。在客戶與金融機構建立業務關系時,金融機構開展客戶身份識別工作是《反洗錢法》規定的法律義務??蛻襞浜仙矸葑R別工作,是守法公民及機構的應盡義務,也是客戶保護自身利益,并為與洗錢犯罪的斗爭工作貢獻自身力量的體現。


  客戶與金融機構辦理業務時,需要如何配合進行客戶身份識別呢?以金融資產管理公司為例,一起來看看吧。


  一、配合完善客戶基本信息


  中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令(〔2007〕第 2 號)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》)第十六條規定“金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、保險資產管理公司以及中國人民銀行確定的其他金融機構在與客戶簽訂金融業務合同時,應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件?!?/P>

  識別的信息主要有哪些呢?根據《辦法》第三十三條規定,主要有以下內容:


  自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限??蛻舻淖∷嘏c經常居住地不一致的,登記客戶的經常居住地。


  法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。


  二、非自然人客戶還需配合完善受益所有人信息


  對于非自然人客戶,《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀發〔2017〕235 號)規定:


 ?。ㄒ唬┝x務機構應當加強對非自然人客戶的身份識別,在建立或者維持業務關系時,采取合理措施了解非自然人客戶的業務性質與股權或者控制權結構,了解相關的受益所有人信息。


 ?。ǘ┝x務機構應當根據實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關信息或者數據,識別非自然人客戶的受益所有人,并在業務關系存續期間,持續關注受益所有人信息變更情況。


 ?。ㄈΨ亲匀蝗丝蛻羰芤嫠腥说淖匪?,義務機構應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人,判定標準如下:公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人;公司的高級管理人員?!?/P>

 ?。ㄋ模┝x務機構應當核實受益所有人信息,并可以通過詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開信息、委托有關機構調查等方式進行。


 ?。ㄎ澹┝x務機構應當登記客戶受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。


 ?。┝x務機構應當在識別受益所有人的過程中,了解、收集并妥善保存以下信息和資料:(1)非自然人客戶股權或者控制權的相關信息,主要包括:注冊證書、存續證明文件、合伙協議、信托協議、備忘錄、公司章程以及其他可以驗證客戶身份的文件。(2)非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息,主要包括:董事會、高級管理層和股東名單、各股東持股數量以及持股類型(包括相關的投票權類型)等。(原條款第(八)款)


  因此,客戶與金融資產管理公司辦理相關業務時,需要配合出示有效身份證件,提交合法有效身份證明材料等,填寫登記相關信息,配合進行身份確認,配合回答工作人員的合理提問。非自然人客戶還需配合開展受益所有人身份識別工作。

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