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中國東方反洗錢集中宣傳活動 | 履行反洗錢義務 配合識別身份信息(二)
2020-07-23 14:08:00

  根據中國人民銀行營業管理部的統一部署和相關工作要求,中國東方于7月集中開展2020年反洗錢宣傳工作,加大反洗錢宣傳教育工作力度,推動反洗錢工作深入開展,為有效遏制洗錢違法犯罪行為,切實維護經濟金融安全和社會穩定貢獻一份力量。本期內容主要介紹金融機構對客戶身份進行持續識別、重新識別的必要性。


  客戶在辦理業務時已配合完成客戶的基本信息識別,但業務存續期間,為什么金融機構還要求客戶持續配合識別工作呢?在業務關系存續期間,客戶還需及時配合更新完善身份信息:


  《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》)第十九條規定“在與客戶的業務關系存續期間,金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息?!蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應中止為客戶辦理業務?!?/P>

  《辦法》第二十六條規定“金融機構在履行客戶身份識別義務時,應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為:(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。(二)對向境內匯入資金的境外機構提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。(三)客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。(四)采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。(五)履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為?!?/P>

  根據上述要求,在業務關系存續期間,如客戶身份(含自然人客戶受益所有人)證明文件已過有效期,需客戶及時配合金融機構更新有效身份證件。如重要身份信息發生變化的,需配合金融機構進行完善更新、并配合金融機構開展實地回訪等。


  風險提示:為防止客戶身份信息及賬號被犯罪分子利用進行洗錢,請不要出租與外借身份證明文件,不要出借或出售自身金融賬戶,不要利用自身賬戶替他人進行提現。


  與洗錢犯罪的斗爭工作需要國家行政機構、金融機構及社會公眾的通力合作,讓我們為有效遏制洗錢違法犯罪行為,維護經濟金融安全和社會穩定貢獻一份自己的力量!

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