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中國東方反洗錢集中宣傳活動 | 洗錢案例警示(二)
2020-07-30 17:16:00

  根據中國人民銀行營業管理部的統一部署和相關工作要求,中國東方于7月集中開展2020年反洗錢宣傳工作,加大反洗錢宣傳教育工作力度,推動反洗錢工作深入開展,為有效遏制洗錢違法犯罪行為,切實維護經濟金融安全和社會穩定貢獻一份力量。本期選取中國人民銀行編著案例,以案說法,對其造成危害及后果進行警示,以提高社會公眾對洗錢犯罪活動的警惕和甄別。


  案例三  網絡賭博洗錢案例


  基本案情


  2012年12月初,某銀行張家界分行監測到王某賬戶在休眠1年后突然啟用,交易活躍,且頻繁收付相鄰一地區同一銀行黎某等人賬戶資金。經后續移送線索偵查破案,該案涉案資金近20億元,其中凍結涉案賬戶500余個,凍結涉案資金2400余萬元。涉案人員林某被判處開設賭場罪,胡某被判處洗錢罪。


  洗錢手法


  一是利用他人證件開立銀行賬戶。借用親友或盜用他人證件開立個人銀行結算賬戶,隱瞞賬戶實際控制人員的身份信息,轉移非法所得。


  二是境外操縱境內網銀賬戶,規避交易監測。本案中所有涉案個人銀行結算賬戶均開通網上銀行業務由林某安排專人在境外登錄網上銀行操縱境內個人賬戶,其交易時間集中在金融機構非正常營業時間,規避金融機構的柜面監測和實時監測。


  三是跨區域快速轉賬,混淆資金來源。涉案人員在開立的賬戶將頻繁進行跨區域資金劃轉,通過分散轉入、集中轉出和集中轉人、分散轉出的劃轉方式,最終達到混淆歸集賬戶資金來源真實性的目的。


  四是成立公司,掩飾非法所得。林某以其弟妹和朋友的名義成立了2家科技公司和1家投資公司,將賭場贏的的賭資作為公司的合法收入,以掩飾非法收入。


  五是大量購買彩票。林某授意胡某、夏某等人使用賭場賺取的1.3億賭資購買彩票,漂洗非法所得。


  案例四  利用支付機構賬戶經營地下錢莊案


  基本案情


  2015年河南洛陽王某等人涉嫌利用某支付機構賬戶經營地下錢莊,經偵查抓獲犯罪嫌疑人5人,查獲作案工具電腦5部、銀行卡網銀U盾60余個,涉案轉賬驗證手機30余部;韓國銀行賬戶網銀30余套。


  地下錢莊運作手法


  一是郭某利用他人(王某)身份證件注冊某支付機構賬戶,通過網絡聯系韓元需求方,在某購物網絡平臺進行虛假交易,接受人民幣交易資金。


  二是由吉林省延吉地區的金某等人通過資金匯兌,向郭某團伙提供韓元。


  三是郭某團伙通過韓國的銀行賬戶將韓元轉入韓元需求客戶提供的銀行賬戶,最終完成交易。


  四是地下錢莊運作成熟后,交易方式不再通過網絡虛假購物交易,而是直接通過某支付機構匯款的方式完成人民幣資金歸集,最終再由郭某團伙進行匯兌操作。


  郭某團伙在韓元提供方與需求方之間充當中介,賺取人民幣、韓元兌換差價。


 ?。ū酒诎咐x自《反洗錢監管典型案例匯編》,中國金融出版社,中國人民銀行反洗錢局等編著)

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